Avec ces valeurs en portefeuille, nous dormons sereinement. Même s’il existe un certain nombre de fonds investis, notamment, en actions américaines et éligibles au PEA, nous n’avons pas souhaité en intégrer cette année. Ils sont aussi d’une grande fidélité ... Veuillez vous connecter pour pouvoir ajouter cet article à vos dossiers. La liste des sociétés concernées sont les suivantes : Airbus (Hollande), ArcelorMittal (Luxembourg), STMicro (Suisse). Le portefeuille Passif ETF PEA est constitué de 6 ETF distinctscouvrant la partie Américaineainsi que la partie Européenne. Une chose est absolument claire : votre espérance de rendement avec du trading actif sur la durée par rapport à un indice boursier est statistiquement négative. Comment faire me direz-vous en achetant dans un PEA uniquement des sociétés Françaises? En revanche, nous consacrons, cette année encore, une part non négligeable (20 %) de nos portefeuilles aux actions de petites et moyennes entreprises. Grâce à leur gestion souvent très réactive et dynamique, elles ont tendance à grimper plus que les actions des grandes entreprises. Toutefois, il ne s’agit que d’un exemple assez minimaliste de portefeuille que vous pourriez vous constituer sur votre PEA ou compte-titres pour débuter votre diversification, avec seulement 4 actions différentes. Cela vous permettra donc d’obtenir une diversification géographique et en devise au sein de votre portefeuille. Vous trouverez, dans ce dossier, une remise à jour de nos allocations idéales. Il s’agit de sociétés n’ayant pas leur siège social en France mais dans un autre pays européen. EXEMPLE Portefeuille DIVIDENDES 2018 - Duration: 24:46. Le régime fiscal applicable lorsque le retrait intervient dans les cinq premières années suivant l’ouverture du PEA a été simplifié par la loi de finances pour 2019. Free shipping on orders over $75. La réponse est toute simple. Nous investissons avant tout dans les sociétés dans lesquelles nous avons confiance en le management et en le conseil d’administration. Vous diminuez ainsi votre risque par rapport à l’euro et augmentez vos perspectives de rendement. Coût mensuel: 8 € par mois (quel que soit le nombre de portefeuilles que vous souhaitez suivre), reconduit tacitement chaque mois, sans engagement de durée.Jusqu’au 04 janvier 2021, bénéficiez de 3 mois d’abonnement offerts pour toute 1ère souscription (1).. Condition: détenir un compte Bourse chez Fortuneo (compte-titres ordinaire, PEA ou PEA-PME). Votre épargne ne pourra jamais donc baisser de plus de 20 %, un moindre mal en période de krach. Et bien en analysant la répartition géographique du chiffre d’affaires des sociétés. Par ailleurs, il n’est pas recommandé d’y investir une épargne dont vous pourriez avoir besoin à court ou à moyen terme. PEA rendement 2018 Une fiscalité très avantageuse. À la différence de l’an dernier, nos portefeuilles sont uniquement constitués de fonds investis en actions européennes. Après avoir trié les sociétés du CAC40 au travers de ces différents filtres vous pouvez affiner encore vos choix. Dans l’article suivant nous vous décrivons la démarche à suivre pour construire votre portefeuille PEA PME et choisir de façon efficiente les sociétés dans lesquelles investir. C’est un secteur dans lequel nous ne voyons aucune raison rationnelle d’investir car les perspectives de croissance sont très sombres. Pour avoir travaillé de nombreuses années dans les banques, j’ai vu ces sociétés de l’intérieur et cela ne fait que renforcer ma conviction sur le fait de ne pas investir dans ces dernières. Si ces sociétés choisissent de payer moins de dividendes certaines années afin d’investir plus pour leur développement futur ou pour d’autres raisons stratégiques ce sera leur choix et ils le feront dans l’intérêt de nous autres actionnaires. Cela vous permettra donc d’obtenir une diversification géographique et en devise au sein de votre portefeuille. Il est donc nécessaire de diviser son portefeuille d’actions à dividendes dans ces trois catégories. Faut-il vendre pour prendre ses plus-values ou bien laisser ses investissements sur les marchés financiers, au risque d’en subir le retournement de plein fouet? Vous pouvez donc filtrer et garder les sociétés qui réalisent plus de 50% de leur chiffre d’affaires en dehors d’Europe. Vous pourrez découvrir notre portefeuille cible dans le fichier Google Sheet que vous pouvez télécharger. En poursuivant notre logique, nous en sommes à vouloir investir dans les sociétés du CAC40. Vous investirez ainsi dans les sociétés les plus liquides (i.e. Dans mon cas le multiplicateur de mon portefeuille réel est beaucoup plus important bien sûr. Pour rappel ce portefeuille correspond à nos objectifs d’investissements personnels et ne constitue pas une recommandation. Il est important de rappeler ici un principe essentiel: Ne jamais faire un investissement quel qu’il soit pour une raison fiscale. Rapport de performance du portefeuille d’investissement de long terme PEA Depuis le 31/03/2020, date de l’investissement initial, nous n’avons pas fait grand chose. L’État actionnaire fera toujours tout pour servir ses intérêts et non les vôtres. Assurances - Une action judiciaire est en cours pour remédier aux manquements de certains établissements bancaires, en matière d’assurance de crédit. event : evt, Mais autant laisser son épargne sur le compte de liquidités, les performances de ces fonds étant médiocres (moins de 0,10 % sur un an). Equilibrer les montants investis par secteurs peut être une stratégie intéressante. A noter que vous ne devez pas avoir d’attachement sentimental à une valeur en portefeuille. Et de profiter de l’embellie boursière. } Crédit et prêt immobilier - Le Haut Conseil de stabilité financière vient d’assouplir les critères d’obtention d’un prêt immobilier. 12 portefeuilles sur mesure pour un PEA performant: à savoir, 3 pistes pour limiter les pertes sur son pea en période de baisse, PARTENAIRE : Assurance-vie : les avantages à ouvrir plusieurs contrats, Consommer en réduisant son empreinte carbone, Chèque sans provision: définition et recours, Carte bancaire - Droits, perte et blocage, Ordre de Bouse: saisine du tribunal d'Instance, Saisine du médiateur de l'AMF (autorité des marchés financiers, Plan d'épargne en actions (PEA) : plafonds de versement 2018. Notamment en analysant si les entreprises restantes sont des leader mondiaux dans leur secteur. } Comme beaucoup, je me suis intéressée à la bourse pendant le premier confinement Après un PEA CT chez bourse direct qui m'a "saoulé" par les délais pour créditer les comptes, j'ai vendu le peu que j'avais de valeurs et ouvert un PEA et CT chez bourso. En outre, vous risquez de perdre de l’argent si des frais d’entrée vous sont facturés.
, 12 portefeuilles sur mesure pour un PEA performant, Exonération d'impôt pour les PEA de plus de 5 ans, 10 conseils pour faire valoir ses droits dans une succession. Donation et succession - Vol d’objet de valeur, dissimulation de donation, retrait d’argent abusif sur le compte du défunt… Le décès d’un parent a parfois pour effet d’ouvrir la boî ... Les autorités financières allègent les conditions d’octroi des crédits immobiliers. Il est, cependant, moins onéreux d’ouvrir (ou de transférer) un PEA auprès d’un courtier en ligne tel que BforBank, Boursorama Banque ou Fortuneo Banque, pour lesquels nous vous suggérons également des allocations idéales (voir "
12 portefeuilles sur mesure pour un PEA performant"). C’est vrai, mais pas toujours ! Nous pourrions être tenté d’utiliser cet indicateur. Exemple : Pierre a ouvert un PEA sur lequel il a fait un versement de 50.000 euros. L’État Français se distingue depuis des décennies dans son incapacité à gérer ses dépenses comme le montrent les déficits successifs d’années en années et le montant effrayant de la dette du pays. Cette sélection est mise à jour mensuellement. D’autre part, un PEA ne représente en général qu’une partie d’un patrimoine. C’est le choix que nous faisons dans notre portefeuille PEA. - L'ETF que vous souhaitez mettre en portefeuille n'a pas son équivalent PEA : Par exemple beaucoup d'ETF avec stratégie Smart Beta ne sont pas éligibles au PEA. En revanche, vous n’aurez pas à supporter de frais de transaction (habituellement de 20 à 40 €) facturés en cas d’achat de fonds gérés par la concurrence. C’est à dire un horizon d’investissement supérieur à 10 ans.
La dépréciation de l’euro face au dollar est un autre facteur de soutien à l’économie. callback: cb Je ne conseille pas de recopier mon portefeuille PEA ou compte-titres car il est adapté à mon profil d’investisseur et à mon objectif de bénéficier d’actions à dividendes élevés. Exemple n°1. Entrez votre email pour recevoir notre newsletter. Votre adresse de messagerie ne sera pas publiée. })(); Pour bien suivre la méthodologie décrite dans cet article, nous vous invitons à télécharger gratuitement le, La logique d’investissement retenue ici est assez proche conceptuellement de celle utilisée par. Pour suivre cet article nous vous recommandons de télécharger au prix de 19,90 EUR, le fichier contenant l’ensemble des données ainsi que notre portefeuille pour le PEA-PME. La France continue, en effet, à ne susciter qu’un intérêt modéré de la part des investisseurs, l’amélioration conjoncturelle attendue (+ 1,20 % de croissance prévue en 2015) tenant davantage à la reprise économique de ses voisins européens qu’à un redressement effectif de son économie. Prenons deux exemples. Retrouvez ci-dessous les trackers sélectionnés par Le Revenu pour votre portefeuille. Ceci me semble quelque chose de relativement risqué. Il fait alors un retrait partiel de 20.000 euros. La société Quantalys (voir ci-après) a ainsi calculé que les fonds investis en actions de petites et moyennes entreprises de la zone euro ont rapporté 7,83 % par an, en moyenne, sur 10 ans (de mars 2005 à mars 2015), alors que les fonds privilégiant tous types d’entreprises n’ont grimpé que de 5,54 %, pour un risque (mesuré par la volatilité, c’est-à-dire l’ampleur de la variation de la valeur de ces fonds sur une période donnée) légèrement inférieur.
12 portefeuilles modèles, banque par banque
Chaque allocation a été composée en collaboration avec Quantalys (quantalys.com), société spécialisée dans l’analyse financière des sicav et des fonds communs de placement (FCP) et dans l’élaboration de portefeuilles modèles. Ces nouvelles tendances font perdre chaque jour un peu plus l’intérêt que chacun peut avoir à acheter une voiture notamment pour la population citadine. - Si vous souhaitez acheter des ETF obligations ou des ETF de matières premières ==> Là vous n'avez pas le choix. } Le PEA fonctionne avec un compte-titres et un compte-espèces associés. Sachez, toutefois, que la plupart des fonds que nous vous proposons ici ne répondent pas à ces critères.
Aurélien Ferron
. window.mc4wp = window.mc4wp || { forms: { Parmi les rares à être éligibles au PEA figure Amundi Patrimoine PEA, distribué par le Crédit agricole, LCL et les banques en ligne, et, sous le nom de SG Patrimoine PEA, par la Société générale.
Certains fonds investis en actions comportent un mécanisme de protection. L’indépendance actionnariale étatique d’une société est une condition essentielle pour la bonne santé d’un portefeuille boursier. La courbe bleue (Price Return) correspond à l’indice sans les dividendesLa courbe rouge (Net Return) correspond à l’indice avec les dividendes net réinvestis L’indice bancaire Eurostoxx est composé des principales banques de la zone Euro. Il faut donc s’employer à sélectionner de façon très rationnelle avec des convictions strictes, les sociétés dans lesquels vous souhaitez investir. Il ne s’agit absolument pas de faire du trading de façon active, bien au contraire. Lorsque le gouvernement français a demandé aux banques de ne pas payer de dividendes en 2020, elles se sont exécutées sans sourciller, sans même en être actionnaire. Vous allez me dire : « oui, mais pourtant le portefeuille du blog est souvent investi à 100 % sur les actions ! ... PEA ou compte titres BOURSE: Le SECRET (caché) à ne pas louper - Duration: 16:05. Vinci a distribué un dividende de 2.26€ par actions (soit 155.94€) que nous avons réinvestis le jour même en achetant 2 actions Vinci. Nous privilégions une perspective de croissance de l’entreprise à long terme (et donc très probablement une croissance des dividendes) plutôt qu’un rendement de dividende instantané important qui est une information assez peu pertinente. Également, la concurrence farouche des autres constructeurs mondiaux qui ont de sérieuses longueurs d’avance dans les voitures de demain. Le mois dernier, vous avez présenté des porte-feuilles modèles à répliquer dans le plan d’épargne en actions de sa banque. – Analyse d’un professionnel (2/2), Faut-il investir via des ETF / Trackers? De nombreuses raisons à cela notamment les lubies gouvernementales à géométrie variable. Calculette pour rééquilibrer et arbitrer un portefeuille. Dans votre exemple, vous ouvrez votre PEA en 2020 et vous investissez dans les mois qui suivent. C’est notre conviction! Merci, Rudy. Nous vous indiquons aussi si le tracker est éligible au PEA … Il est maintenant intéressant d’analyser la répartition sectorielle des valeurs restantes dans le but d’équilibrer notre liste finale. Secteur de l’énergie, diminuer l’exposition à l’Europe dans votre PEA (Bonus 3), Obtenir plus de 100% des dividendes, c’est possible ! Alors que les produits sans risque (sicav monétaires, livrets réglementés, livrets bancaires…), de même que les obligations (la dette des États et des entreprises) rapportent peu, les grands investisseurs n’ont d’autre choix que de se tourner vers les actions pour faire fructifier leur épargne. Le principal intérêt du PEA c’est bien sûr sa fiscalité ! } En effet, on ne gérera pas de la même manière un portefeuille de 1000 euros et un portefeuille de 500.000 d’euros : Dans le cas contraire et si vous avez déjà versé 150 000 € (le maximum autorisé) sur votre PEA, vous pouvez avoir intérêt à ouvrir un PEA PME-ETI. Vous pourriez vous interroger pour savoir pourquoi nous ne prenons pas en considération le rendement du dividende dans nos critères. Placements bancaires - Les deux tiers des Français disent avoir confiance dans le système bancaire, et dans sa capacité à résister aux crises. Fait suffisamment rare pour être signalé, mi-avril, le Fonds monétaire international (FMI) a révisé ses prévisions de croissance pour la zone euro, anticipant une hausse de 1,50 % pour 2015, au lieu de 1,20 % initialementent prévu.
La conjoncture plaide en faveur du plan d’épargne en actions
Doté d’une fiscalité attractive (voir "Exonération d'impôt pour les PEA de plus de 5 ans") et réservé à l’investissement en actions européennes (ou en fonds qui y sont investis à hauteur de 75 % au minimum), le PEA se révèle particulièrement adapté pour profiter de cette embellie. Sur la même période, le CAC 40 n’a progressé que de 42 %.
De multiples raisons de croire à la hausse de la Bourse
Après de tels records, n’est-il pas trop tard pour investir en Bourse? On peut également citer le développement de l’auto-partage ou d’Uber. L’immobilier car nous préférons investir en direct pour ce secteur dans un souci d’optimisation. Notamment en analysant si les entreprises restantes sont des leader mondiaux dans leur secteur. 24:46. Vous savez maintenant à quoi ressemble le portefeuille idéal selon nos critères pour un PEA. Quelles leçons tirer de la chute de Wirecard? Et enfin, voici la répartition sectorielle de notre portefeuille cible avec pondération réelle. Par extension du principe établi dans ce paragraphe, il ne faut jamais acheter une société dont la rentabilité dépend des subventions étatiques. Je vous propose donc un exemple de portefeuille d'actions, qui suit strictement la stratégie du livre, mais en privilégiant les leaders mondiaux cotant sur leur plus bas à 52 semaines : Consommation discrétionnaire - McDonald's (bourse de New York, compte-titre) Consommation de base - British American Tobacco (bourse de Londres, PEA) La crise du coronavirus ne fera qu’amplifier cette lente agonie de notre système bancaire. ». Bénéficiant des mêmes avantages fiscaux que le PEA classique, il permet de placer jusqu’à 75 000 € dans les actions de sociétés de taille moyenne ou intermédiaire, ou dans des fonds investis à 75 %, au moins, dans ce type d’actions. Un élément très favorable aux exportations des entreprises européennes vers le reste du monde, les produits exportés devenant mécaniquement moins chers. Enregistrer mon nom, mon e-mail et mon site web dans le navigateur pour mon prochain commentaire. C’est cette dernière étape qui nous permet d’affecter la pondération finale sur chaque ligne de notre portefeuille pour notre PEA. Elle prévoie que le gain capitalisé relève … window.mc4wp.listeners.push( Vous pourrez découvrir notre portefeuille cible dans le fichier. Les services aux collectivités pour leur exposition trop importante à la France et à l’actionnariat étatique. Le plan épargne action (PEA) est un produit d'épargne réglementé. Pour ne rien gâcher, tous ces éléments interviennent au moment où la reprise de l’économie se confirme en Europe. Un PEA comprend deux types de compte.